문장 재 인쇄 출처: Xiao 飑 lawyer
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최근 미국 법무부의 통화안에 대한 형사수사가 거의 막을 내렸다. 후속 양형청문회 등 프로세스인 telegram 의 공식 홈페이지를 다운로드하는 곳이 어디까지 기다리고 있는데도 조장붕 (CZ) 이 시애틀 연방법원에 출두해 자백협정에서 명확한 입장을 표명하면서 몇 년 동안 계속된 조사가 종국을 맞았다.
자백협정에 따르면 CZ 는 자신이’ 은행 비밀법’ (BSA, Bank Secrecy Act) 을 위반한 것을 인정하고 효과적인 돈세탁 방지 계획을 유지하지 못하면 5000 만 달러의 벌금을 물게 된다. 한편, Binance Holdings Limited 는 BAS 와 명백한 제재 계획을 위반했다는 사실을 인정하고 판결 후 15 개월 이내에 약 18 억 5 천만 달러의 벌금을 지불하고 25 억 1100 만 달러를 몰수하기로 합의했다. 또한 통화 안은 자금 세탁 방지 및 제재 규정 준수 프로그램을 보완하고 강화하기 위해 3 년간 독립 규정 준수 감독관을 보유하기로 합의했습니다.
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끊임없는 고발
사실, 이번 사법부의 통화안에 대한 형사 고발을 제외하고, 통화안은 이미 여러 가지 혐의와 배상에 직면해 있다.
지난 3 월 미국 상품선물거래위원회 (CFTC) 는 통화안과 CZ 가’ 상품거래법’ 의 8 개 핵심 조항과 CFTC 의 기타 규정을 위반했다고 발표했다. 그 중 중점은’ 돈세탁과 테러 융자 방지’ 를 위한 관련 법률 규정을 위반한 데 있다.
지난 6 월 미국 증권거래위원회 (SEC) 도 통화안 및 CZ 에 대한 13 건의 혐의를 발표했다. 통화안은 거래량을 과장하고, 고객 자금을 이체하고, 미국 고객의 플랫폼 사용을 제한하지 못하고, 시장 규제 통제 방면에서 투자자를 오도하는 등 위법 행위였다.
지난 10 월 미국 와이오밍 주 하원의원 Cynthia Lummis 와 아칸소 하원의원 French Hill 이 미국 법무부 장관 Merrick Garland 에게 보낸 편지에서 두 의원은 통화안과 CZ 가 하마스에게 불법 자금 경로를 제공하는 상황이 있다고 판단했고 사법부가 통화안을 형사고발하기를 희망했다.
미국 각 측의 압력게임의 최종 결과는 최근 형성된 자백협정으로 미국 법무부 보도 자료에서 "화폐안의 자백은 재정부 금융범죄법 집행네트워크 (FinCEN), 외국자산통제실 (OFAC) 및 미국 상품선물거래위원회 (CFTC) 와 조율 솔루션의 일부라는 점을 분명히 인정했다" 고 밝혔다. (binance’s guilty plea is part of coordinated resolutions with the department of the treasury’s financial crimes enforcement network) E of foreign assets control (ofac) 및 the U.S. commodity futures trading commission (CFTC).)
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핵심 쟁점-자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달
돌이켜보면, 도대체 무엇이 화폐안이 이렇게 큰 벌금을 물어야 하는 원인이 되었는가, 심지어 설립자조차도’ 사직사죄’ 를 해야 하는 것일까? (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 명예명언)
앞서 관련 혐의에도 불구하고 통화안 위반 이용자 자금 횡령, 시장 조작 등에 관한 경우도 있었지만, 외발된 서류를 통해 미국 사법부가 이 방면의 위반행위를 언급하지 않고 핵심: 통화안이 텔레그램의 중국어판으로 다운로드한 웹사이트가 어떤 거래소와 관리자들이 돈세탁 방지 및 테러 자금 조달에 관한 미국의 규정을 위반했는지를 쉽게 알 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 해리포터스, 자기관리명언) (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마) (미국 TV 드라마)
이런 규정에서 핵심 법안은 앞서 언급한 BAS 이다. Bas31 c.f.r오피스타 공식 홈페이지 입구 주소. 1010.100 (ff) 에 따르면 통화 서비스 비즈니스 (money services business) 는 (1) 외환 거래자 중 하나로 정의됩니다. (2) 수표 출납원; (3) 여행자 수표 또는 환어음 발행인 또는 판매자; (4) 선불 액세스 공급자; (5) 통화 전달자 (money transmitters); (6) 미국 우편 서비스; 또는 (7) 선불 액세스 판매업자. 여기서 통화 전송상은’ 통화 전송 서비스 제공’ 또는’ 기타’ 자금 이체에 종사하는 사람으로 정의됩니다. 더 나아가 통화 전송 서비스는 "한 사람의 통화, 자금 또는 대체 통화의 기타 가치를 받아들이고, 어떤 식으로든 통화, 자금 또는 대체 통화의 기타 가치를 다른 장소 또는 개인에게 전송하는 서비스 (the acceptance of currency, funds)" 로 해석됩니다. Or other value that substitutes for currency from one person and the transmission of currency, funds, Or other value that substitutes for currency to another location or person by any means. 외국 기업이 "미국 내에서 통화 관련 업무를 전부 또는 대부분 수행" 하는 경우 미국 법에 따른 MSB(Money Services Business) 로 간주되어 미국 관련 법률 규정을 준수해야 합니다.
이에 따라 FinCEN 은 앞서 언급한 정의와 미국 내에서의 통화 활동을 감안하여 미국 내에서 운영되는’ 국내 금융기관’ 으로 간주해야 한다고 발표했다. 이에 따라 운영이 시작된 지 180 일 이내에 통화안은 FinCEN 에 MSB 등록을 신청하고 BSA 가 요구하는 돈세탁 방지 및 테러 방지 융자 의무를 동시에 준수해야 하며 미국 관련 기관에 의심스러운 활동 보고를 해야 한다.
종이비행기의 다운로드 방법은 얼마인데, 실제로 통화안은 이에 대해 아무런 조치도 취하지 않았다. 즉, MSB 로 등록된 적이 없지만, 여전히 몇 년 동안 미국 시민에게 통화전송 업무를 제공하고 있으며, 미국의 규제를 피하기 위해 FinCEN 의 공개에 따르면, 고객이 미국 사용자 신분을 숨기도록 KYC 문서를 변경하도록 장려하는 정책까지 내놓았다.
미국 재무부가 테러리스트와 관련된 거래를 예방하고 보고하지 못했다고 지적한 것도 바로 코안의 각종 위법 행위 때문이었다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 해리포터스, 명예명언) 앞서 언급한 돈세탁 방지 및 테러 자금 조달 요구 사항 외에도 미국 제재법은 미국인 (미국 고객 포함) 이 미국 제재를 받는 고객과 거래하는 것을 금지하고 있습니다. 통화 앤은 전체 제재 관할 구역의 사용자와 다수의 미국 사용자가 있다는 것을 알고 있지만, 일치 엔진으로 인해 미국 사용자가 미국 법률을 위반하여 제재 관할 구역의 사용자와 거래를 하게 될 수밖에 없지만, 통화 안은 여전히 미국 사용자와 제재 지역 사용자의 거래를 조직하기 위한 어떠한 조치도 취하지 않았다. 따라서 미국 제재법의 관련 규정도 위반했다.
이런 상황들은 결국 화폐안이 직면한 총 43 억 달러의’ 천가 처벌’ 으로 이어졌다.
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화폐안이 이렇게 큰 곤두박질을 한 것은 미국의 형사관할권을 소홀히 하고 미국의 금융감독 규정을 경시했기 때문이라는 점을 분명히 지적해야 한다. 형사 관할권의 경우 기본적으로 모든 국가는 장팔 관할 전략을 채택하고 있습니다. 즉, 국제화된 거래소는 반드시 각 나라의 형사 관할에 직면할 것입니다. 그 고객이 전 세계에서 올 수 있기 때문입니다. 이를 바탕으로 각국의 형법에 대한 파악, 그리고 KYC 의 중요성은 자명하다. 일단 어떤 행위가 그 나라에서 범죄를 구성한 혐의를 받으면, 그 나라를 사용자 범위에서 제외시켜 자신의 규정 준수와 안전을 보장하는 것을 고려해야 한다.
우리나라의 형사 관할권을 예로 들다. 형법 제 6 조의 규정에 따르면, "중화인민공화국 분야에서 범죄를 저지르는 사람은 법에 특별히 규정된 것 외에 모두 본 법이 적용된다. 본 법은 중화인민공화국의 선박이나 항공기 내에서 범죄를 저지른 사람에게도 적용된다. 범죄의 행위나 결과 중 하나가 중화인민공화국에서 일어난 것은 중화인민공화국의 영역 내에서 범죄를 저질렀다고 여겨진다. (존 F. 케네디, 범죄명언) (알버트 아인슈타인, 범죄명언). " 일단 관련 행위가 경내에서 발생하고’ 형법’ 하의 범죄를 구성하게 되면 우리 사법기관은 관할권이 있다.
이 밖에도 각국의 금융 감독 방면의 규정에 주의해야 한다. 미국법 하에서도 외국회사라도 통화관련 업무 대부분이 미국 내에서 진행되면 여전히 미국 내’ 국내 금융기관’ 으로 간주되어 면허경영이 필요하고 관련 규정을 준수해야 한다.
마찬가지로 중국의 법률 규정을 예로 들자면, 기존’ 반돈법’ 은 명확하게 규정되어 있지 않지만 2021 년 중국 인민은행이’ 반돈법’ (개정안 공개 의견서) 제 9 조 제 2 조 역시’ 중화인민공화국 밖에서 발생한 돈세탁과 테러 융자 활동이 중국 국가 안보와 주권을 위태롭게하거나 중국 시민, 법인 및 기타 조직을 침범한다고 지적했다. 이것은 실제로 해외 회사들이 국내에서 업무를 수행하는 것과 같은 돈세탁 방지 의무를 부여한다.
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마지막에 쓰다
화폐안의 이야기는 아직 해결되지 않았지만, 새로운 폭풍이 수시로 나타날 수 있다. 국제화 추세가 뚜렷한 현재, 각 주요 다국적 기업, 국제거래소는 반드시 규정 준수 최종선, 특히 세계 대국의 관련 법률 규정을 파악해야 한다. 필요한 경우 현지 규제 법규를 숙지하는 변호사가 상응하는 규정 준수 틀을 설계해야 한다. 최근 몇 년 동안 우리는 일부 고객이 우리나라 홍콩, 싱가포르, 중동 지역에 디지털 자산을 배치할 계획을 가지고 있으며, 해당 규정 준수 규제 프레임워크 건설을 진행할 때, 특히 소재지에만 국한되어서는 안 되는 법률에 주의를 기울여야 하며, 각국의 법률 규정을 깊이 파악하여 위험 발생을 방지해야 한다는 점을 주목하였다.