2024 년 3 월 12 일부터 4 월 12 일까지는 제 1 회 푸혜금융 추진월이다. 중화생명 () 은 이 기간 동안 다양한 홍보 형식을 통해 시장 주체와 인민 대중에게 보급금융서비스 교육 및 권익 보호 지식을 보급하고, 사회 대중이 올바른 금융경로를 선택하도록 유도하고, 고리대금, 불법 모금 등 위험행위로부터 벗어나 불법 중개업자의 번식을 막을 것이다. 오늘 여러분께 소개하는 것은 돈세탁 방지’ 이른 봄행’ 의 돈세탁 함정을 경계하고 자신의 권익을 보호하는 것입니다. 돈세탁과 돈세탁 방지를 이해하고, 적시에 돈세탁 함정을 식별하고, 자신의 합법적인 권익을 보호하다.
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첫째, 돈세탁 방지 및 돈세탁 범죄에 관한 관련 법률 및 규정
1. 돈세탁 방지에 관한 규정
중화인민공화국 돈세탁 방지법 제 2 조 규정
돈세탁은 마약 범죄, 조폭 성격의 조직범죄, 테러 범죄, 밀수 범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄 소득 및 그 수익의 원천과 성격의 돈세탁을 막기 위해 법에 따라 관련 조치를 취하는 행위다.
2. 돈세탁 범죄에 관한 관련 규정
돈세탁죄
(1) 중화인민공화국 형법 제 191 조 규정
마약범죄, 조폭 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄,
줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 돈세탁액 5% 이상 20% 이하의 벌금을 부과한다.
(a) 자금 조달 계좌 제공;
(2) 재산을 현금, 금융어음, 유가증권으로 전환하는 것을 돕는다.
(3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 돕는다.
(4) 해외 자금 송금을 지원한다.
(5) 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 다른 방법으로 숨기고 숨기는 것.
범죄 수익, 범죄 수익 범죄를 은폐하고 숨기다.
(2) 중화인민공화국 형법 제 312 조 규정
범죄 소득과 그에 따른 수익이라는 것을 알면서도 은닉, 이전, 인수, 대리 판매 또는 다른 방법으로 숨기거나 숨기고, 3 년 이하의 징역, 구속, 통제, 또는 단벌금을 처분한다. 줄거리가 심하여 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다.
마약 범죄자를 비호하다. 은닉, 이전, 마약 은폐, 장물 중독
(3) "중화인민공화국 형법" 제 349 조 규정
밀수, 판매, 운송, 마약을 제조하는 범죄자들을 감싸는 범죄자들은, 범죄자들을 위해 마약이나 범죄로 얻은 재물을 은닉, 이전, 숨기는 자는 3 년 이하의 징역, 구속 또는 통제를 받는다.
줄거리가 심각하여 3 년 이상 10 년 이하의 징역에 처한다.
(4)’ 최고인민법원 관문 telegram 공식 다운로드 장소가 돈세탁 등 형사사건 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석이다’ 법석 [2009] 15 호
형법 제 191 조, 제 312 조에 규정된’ 알면서’ 는 피고인의 인지능력과 결합해 타인의 범죄 소득과 그 수익의 종류, 금액, 범죄 소득과 그 수익의 전환, 이전 방식, 피고인의 진술 등 주, 객관적 요소에 접촉해야 한다.
다음 상황 중 하나를 가지고 있는 사람은 피고인이 범죄 소득과 그 수익을 알고 있다는 것을 알 수 있지만, 확실히 모르는 것을 증명할 수 있는 증거가 있다.
(1) 다른 사람이 범죄 활동에 종사하고, 재물의 전환이나 이전을 돕는 것을 알고 있다.
(2) 정당한 이유 없이 불법적인 경로를 통해 재물을 바꾸거나 이전하는 것을 돕는다.
(3) 시장보다 현저히 낮은 가격으로 재물을 인수할 정당한 이유가 없다.
(4) 정당한 이유 없이 재물을 바꾸거나 이전하는 것을 돕고 시장보다 훨씬 높은’ 수수료’ 를 받는다.
(5) 여러 은행 계좌에 거액의 현금을 예금하거나 서로 다른 은행 계좌 간에 자주 이체하는 것을 돕는 정당한 이유가 없다.
(6) 가까운 친척이나 다른 밀접한 관계가 있는 사람이 직업이나 재산 상태와 확연히 일치하지 않는 재물을 바꾸거나 이전하는 것을 돕는다.
(7) 행위자가 알고 있다고 판단할 수 있는 기타 상황.
피고인은 형법 제 191 조에 규정된 어떤 상류 범죄의 범죄 소득과 그 수익을 형법 제 191 조에 규정된 상류 범죄 범위 내의 다른 범죄 소득과 그 수익으로 오인했다. 형법 제 191 조에 규정된’ 뻔히’ 의 인정에는 영향을 미치지 않는다.
둘째, 돈세탁 방지 방법
1. 고객 식별을 위해 금융 기관과 적극적으로 협력합니다.
업무를 처리할 때, 다른 사람이 당신의 정보를 도용하여 당신의 부를 훔치거나, 당신의 이름을 도용하여 돈세탁과 같은 범죄 활동을 하는 것을 방지하기 위해 유효한 신분증을 지참해 주십시오. 금융 업무를 할 때:
① 유효한 신분증 또는 기타 신분증 서류를 제시하십시오.
② 신원 정보를 진실하게 기입하십시오.
③ 금융기관과 협력하여 현장에서 신분증의 진실성을 확인하거나 전화, 서신, 이메일 등을 통해 신분 정보를 확인한다.
④ 금융 기관 직원의 합리적인 질문에 답하십시오.
힌트:
다른 사람이 당신을 대신해서 업무를 처리할 때, 반드시 그 (그녀) 와 당신의 신분증을 제시해야 합니다.
신분증이 만기가 되면 교환해 주시기 바랍니다. 즉시 금융기관에 갱신을 통지해 주십시오.
금융기관은 신분이 실질적으로 유효한 고객에게만 서비스를 제공할 수 있으며, 신분증이 만료된 경우 금융기관은 고객에게 합리적인 기간 내에 업데이트하도록 통지해야 합니다. 합리적인 기한이 지났는데도 아직 갱신되지 않은 금융기관은 관련 업무를 중단할 수 있다.
2. 자신의 신분증을 대여하지 마세요
자신의 신분증을 대여하거나 대여하면 다음과 같은 결과가 발생할 수 있습니다.
① 다른 사람들이 당신의 이름을 도용하여 불법 활동에 종사한다.세계 랭킹 1 위오피스타 공식 입구 주소는 어디에 있습니까
② 다른 사람들이 돈세탁 및 테러 자금 조달 활동을 완료하도록 돕는다.
③ 당신은 다른 사람들의 금융 사기에 대한 "희생양" 이 될 수 있습니다.
④ 무결성 상태가 손상되었습니다.
⑤ 당신의 명성과 신용 기록은 다른 사람의 부정 행위로 인해 손상을 입었습니다.
3. 자신의 계좌, 은행 카드 등을 대여하지 마십시오
금융계좌는 당신이 자금거래를 하는 수단일 뿐만 아니라 국가가 돈세탁 방지 자금 모니터링과 경제범죄 사건 조사를 하는 중요한 방법이다. 귀하의 계좌, 은행 카드 등을 대여하면 귀하의 계좌, 은행 카드는 돈세탁 및 테러 융자 등 위법 범죄 활동에 사용될 수 있습니다. 따라서 자신의 계좌, 은행 카드 등을 임대하거나 대여하지 않는 것은 telegram 의 중국어 버전 다운로드 장소가 얼마나 많은 권리를 보호하는가에 대한 보호이자 법을 준수하는 시민이 해야 할 의무입니다.세계 랭킹 1 위오피스타공식 홈페이지 포털은 어떻게 찾습니까
4. 자신의 계좌로 다른 사람을 위해 현금을 인출하지 마라
자신의 개인 계좌 (은행 카드 계좌 포함) 나 회사 계좌로 다른 사람을 위해 현금을 인출하면 위법 범죄자들이 감시를 피하게 되고, 감독부 및 공안에 제때에 위법 범죄를 발견하고 탐지하는 데 방해가 되며, 변장은 범죄의 기염을 조장한다. 자신의 계좌로 다른 사람을 위해 현금화하지 마세요.
5. telegram 의 중국어판을 통해 다운로드된 사이트가 어떤 거래인지 등을 통해 다른 사람이 장물을 옮길 수 있도록 도와주지 마라
중화인민공화국 반통신인터넷 사기법’ 은 telegram 의 중국어판을 통해 다운로드된 사이트가 어떤 거래 등을 통해 돈세탁을 하는 것을 명시적으로 금지하여 통신인터넷 사기 자금 이체를 억제하는 목표를 달성했다. 다른 사람이 telegram 의 중국어 버전을 통해 다운로드한 사이트가 무엇이고, 블록 체인, AI 지능, GOIP, 원격 조작, 공유 화면 등 신기술을 통해 돈을 세탁할 수 있도록 도와주면, 행위가 관련 범죄의 구성 요소에 부합하면 형사책임을 지게 되고, 범죄를 구성하지 않은 사람도 구속, 위법소득 몰수, 벌금 등의 처벌을 받게 된다.
도박 도박 및 기타 불법 웹 사이트를 방문하지 마십시오.
불법 도박 사이트 사기 방식에는’ 높은 배상률’,’ 첫 번째 예물’,’ 더 많이 저축하고 많이 보내기’ 등 이용자를 끌어들이는 방식이 포함돼 있어 사용자가 자금을 투입하면 사기꾼이 돈을 들고 관문을 들고 달리게 된다. 우리나라는 어떤 형태의 도박 행위도 금지하고 있다. 따라서 구매 점수, 도박, 승패를 제공하는 플랫폼은 모두 불법 사이트이며 사기 플랫폼일 수도 있다.
셋째, 돈세탁 활동을 과감하게 신고하고 사회적 공정성과 정의를 보호한다.
사회 대중의 적극성을 발휘하기 위해 사회의 힘을 동원하여 돈세탁 범죄와 싸우고, 단위와 개인이 돈세탁 활동을 신고할 수 있는 합법적인 권리를 보호하기 위해, 우리 나라’ 돈세탁법’ 은 특히 어떤 기관이나 개인도 중국 인민은행이나 공안기관에 돈세탁 활동을 신고할 권리가 있다고 규정하고, 신고를 받는 기관은 제보자와 신고 내용을 비밀로 해야 한다고 규정하고 있다.
어떤 기관이나 개인이 돈세탁 관련 혐의를 발견하면 다음과 같이 제때에 신고할 수 있다.
중국 인민 은행 신고 방법:
신고 사서함: 베이징시 서성구 금융가 35 호 32-134 우편함
접수 단위: 중국 자금 세탁 방지 모니터링 및 분석 센터
우편 번호: 100033
참고: 보고서 봉투에는 "보고서" 라는 단어가 표시됩니다.
중화연합 생명보험 주식유한회사 신고 방법:
제보사서함: 베이징시 풍대구 봉황주거리 3 호원 1 호루 중화보험빌딩
수령 단위: 중국 유나이티드 생명 보험 유한 회사
우편 번호: 100071
참고: 보고서 봉투에는 "보고서" 라는 단어가 표시됩니다.
