미국 연방 준비 제도 이사회 금리 인상’ 부츠’ 가 착지한 뒤 비트코인 가격이 연일 인상됐지만 여전히 고변동의 위험을 감추기 어렵다. 반면’ 띠단 선생님’ 이 신입커미션 유치를 통해 수익을 올리는 것 외에도, 화폐권 상인이라는 집단도 베이징 상보 기자의 관심을 끌고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 원서, 원서, 원서, 원서)
안정화폐 (즉, 타이다, 약어’ USDT’) 를 수매함으로써 화폐권 상인들은’ 저매매 고매’ 로 이윤을 얻을 수 있고, 더 많은 상인들은 베이징상보 기자에게 1 만 원만 내면 조작 기교를 가르칠 수 있다고 약속했다. 여러 업계 인사들은 통화권 상인들이 정보차를 통해 차액을 벌어들이는 것은 사실상 불법 변두리를 미친 듯이 돌아다니며 돈세탁 범죄에 휘말리거나 불법 금융활동으로 인정되면 법률의 엄중한 처벌을 받게 될 것으로 보고 있다.
중간 상인이 차액을 버는 것은 불법 금융 활동이다
"대량의 입창, 재고, 가격 우우" "내가 있는지 묻지 말고 항상 주문서에 있다" …… 3 월 22 일 베이징 상보 기자는 한 화폐권 사용자의’ 위챗 모멘트’ 에서 이런 광고를 보았다. 관련 내용에 언급된 주문 대상은 바로 USDT 입니다.
Telegram 의 컴퓨터판 다운로드 포털은 얼마나 많은 C2C 의 거래 모델로 USDT 에 의존해 수익을 창출하는 많은 화폐 상인들을 탄생시켰다. 한 통화권 상인 왕리 (가명) 는 베이징 상보 기자에게 텔레그램의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 거래 플랫폼 거래 USDT 의 경우 일반적으로 두 가지 범주로 나뉜다. 한 종류는 개인 사용자가 화폐를 볶은 후 퇴장하고 싶다고 말했다. 이런 사용자는 플랫폼에서 USDT 를 판매하는 단행만 하면 된다. 또 다른 종류는 플랫폼에 일정한 보증금을 납부하고 플랫폼 심사를 통과한 후 개인상가가 되어 플랫폼을 통해 USDT 를 인수하여 차액을 벌 수 있다는 것이다.
3 월 22 일, 1 헤드 거래소의 자택 거래구에 전시된 정보에 따라 거래처마다 수금 채널, 거래액, 거래가격 면에서 각각 다르다. 이 가운데 USDT 판매 가격은 주로 6.32 원 -6.34 원 구간에 집중되어 있고, USDT 구매 가격은 6.33 원 -6.36 원입니다.
"이런 USDT 는 적어도 1 ~ 4 센트를 벌 수 있는데, 시세가 급변동할 때 이 차액이 더 커질 것이다. 시세를 따라잡으려는 일부 게이머들에게는 6.5 원에 파는 사람도 있을 것이다. USDT 의 가격도 달라질 수 있지만, 보유총액이 변하지 않는 한 원금은 적자가 발생하지 않는다. " 왕리가 지적했다. 그러나 이 거래 모델의 1 월 이익 상황에 대해 왕리는 시종 입을 다물고 있다.
의사 소통 과정에서 왕리는 베이징 상보 기자에게 이 분야에 관심이 있다면 은행 카드와 유동성을 최대한 준비해야 하며 1 만 원만 내면 운영 기교를 유보없이 가르칠 수 있다고 말했다. 한편, 왕리는 "일부 상인들이 2 만 ~ 3 만원을 청구하고 있으니 속지 마세요" 라고 경고했다.
이런 화폐권 상인의 통화모델에 대해 중문로사무소 파트너 이아는 텔레그램의 중국어판 다운로드를 하는 사이트가 어떤 교환 업무인지, 중앙상대측으로 텔레그램을 매매하는 중국어판 다운로드 사이트가 무엇인지, 텔레그램의 중국어판에 다운로드한 사이트가 어떤 거래인지, 정보 중개 및 가격서비스 제공 등 모든 행위가 감독부에서 인정한 불법 금융활동에 속한다고 지적했다.오피스타공식 홈페이지의 포털 사이트는 어떻게 찾습니까
한편, C2C 의 거래 모드에서 사용자는 먼저 상인 계좌로 이체를 하고, 상인은 다시 플랫폼에서’ 환전’ 작업을 해야 한다. 상하이는 대외무역대학 블록체인 기술 및 응용연구센터 주임 유봉에 대해 "이 모델은 일부 사람들이 사기적인 방식으로 돈을 받는 것을 배제하지 않고’ 돈을 넣는 것’ 을 배제하지 않아 구매자가 자금 손실을 입게 한다" 고 밝혔다.
자금원이 보장되지 않아 돈세탁 파문에 휘말리기 쉽다
일찍이 2017 년 9 월, 중앙은행 등 7 부처는’ 토큰 발행 융자 위험 방지에 관한 공고’ 를 발표하고 이른바 토큰 융자 거래 플랫폼이 법정통화와 토큰, telegram 의 중국어판 다운로드에 종사해서는 안 된다는 것을 분명히 밝혔습니다.
여러 해 동안 몰입해 온 이용자 유우 (가명) 는 베이징 상보 기자에게 중앙은행이 상술한 규정을 발표하기 전에 각 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 비즈니스 모델을 채택했는지 중앙상대로서 사용자에게 서비스를 제공하고, 사용자가 플랫폼 계좌에 자금을 충전한 후 해당 telegram 의 중국어판 다운로드를 받는 사이트는 무엇이라고 말했다.
2017 년 말, 3 대 헤드 거래소가 C2C 거래 모델을 잇따라 접속하면서 각국 사용자는 현지 법화를 통해 telegram 의 중국어 버전을 구입하거나 판매할 수 있는 사이트가 무엇이고 플랫폼은 더 이상 사용자 자금을 건드리지 않는다. C2C 의 본질은’ 개인과 개인 간의 전자상거래’ 로, 매매 쌍방의 가격, 거래 형식은 모두 사용자가 선택하며, C2C 도 사용자가 입장하여 화폐와 환전을 할 수 있는 필수 고리가 되었다.
이 모델에 의존하면 화폐권 상인의 장사가 정말 잘 되나요? 베이징상보 기자도 다중통화권 상인, 사용자, telegram 의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 거래소 종사자인지 알게 됐다. 고압적인 상황을 지속적으로 보여주는 규제 환경에서 통화권 상인들은 여전히 위험에 처해 있으며, 무엇보다 돈세탁 파문에 휘말리기 쉽다.
"거액의 자금이 7 일 이상 침전되지 않아, 나는 정말 받을 수가 없다. 요즘 분명히 느낄 수 있다.’ 세탁’ 하는 사람들이 있다." "조심하지 않으면 어쩔 수 없다. 내 이름으로 쓸 수 있는 은행 카드는 기본적으로 동결되었다. 지금은 돈이 깨끗하지 않을까 봐 걱정된다." …… 3 월 22 일, 여러 통화 상인들이 베이징 상보 기자에게 지적했다
C2C 거래 telegram 공식 홈페이지가 다운로드한 곳은 얼마나 많은지, 법폐자금 이체는 주로 은행 등 채널에 의존하고 있으며, 각 금융기관과 제 3 자 지급기관도 이 거래활동에 대해 엄격한 풍통제조치를 시행하고, 위험한 거래계좌에 대해서는 동결, 봉쇄를 실시하고 있다.
왕리에 따르면, 이전에 상인들은 일반적으로 고객의 자금 유수를 확인하라고 요구하며, 대액 입금 자금이 24 시간을 넘도록 보장해야 했지만, 2021 년 하반기 이후 관련 지불 채널의 심사가 더욱 엄격해졌고, 통화권은 고객 자금원에 대한 요구도 더욱 엄격해졌다.
"지금은 기본적으로 최소 7 일 동안 자금을 침전시키고, 플랫폼 거래 유수와 신용등급을 살펴보고, telegram 의 중국어 버전 다운로드에 실제로 참여하는 사이트가 어떤 거래인지 확인해야 한다" 고 밝혔다. 왕리가 지적했다.
한편, telegram 의 중국어 버전 다운로드가 있는 웹사이트는 어떤 거래소 종사자가 베이징상보 기자에게 C2C 모드의 거래 관련 요구 사항은 대부분 종이비행기의 공식 다운로드 방법 거래측이 협의해 결정한다고 지적했다. 플랫폼 측은 위험통제 전략 (예: T+n 제한 자금 전출, 고위험 고객 지능 식별 등) 을 제공한다.
베이징 상보 기자는 대량의 돈세탁, 사기 사건에서 범죄자들이 불법 소득 자금을 여러 계좌로 분산시킨 다음 각 수단을 통해 자금을’ 세탁’ 한다는 것을 다방면으로 알게 되었다. 유봉은 telegram 의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 거래 과정인지, 국내 이체와 관련될 때마다 거래 양측이 자금 흐름 안전 문제에 직면할 것이라고 지적했다. 일부 구매자의 자금이 불법 거래와 관련되면 상인 계좌도 자금 흐름의 일환으로 불법 혐의로 동결될 수밖에 없다.
계좌 자금 동결 외에 더 심각한 것은 불법 돈세탁 범죄에 휘말리는 것이다. 이아는 상인들이 자신의 행동이 다른 사람의 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 숨기고 이런 결과가 일어나기를 희망하거나 방임한다면 돈세탁죄가 될 수 있다는 것을 알고 있다고 밝혔다. 이런 상인들이 직면한 것은 법률의 제재가 될 것이다.
거래 활동은 자신의 권익을 보호하지 않고 쉽게 손상될 수 있다
앞서 베이징 상보 기자는’ 화폐원 환상 (1) |’ 띠단 선생님’ 일대일 지도, 거래소 리베이트 당일 10 만 원, 은밀한 화폐권, 또 뭐가 느끼한가? 현재 telegram 의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 분야에서 여전히 진행되고 있는지 밝혀냈으며, 그중에는 단도지도, 새 커미션 인출 등 고위험 상황도 산재 해있다. "고 밝혔다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 원어민, 원어민, 원어민)
감독 중압 아래 화폐권의 거래 활동이 더욱 은밀해졌고, C2C 거래 모델도 규제에 의해 명시적으로 정지되지 않아 회색 지대에 위치하여 화폐볶음 활동을 용이하게 했다. 그러나 중앙은행의 요구에 따라 각 금융기관과 비은행 지급기관은’ telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇인가’ 에 계좌 개설, 등록, 거래, 청산, 결제 등의 제품이나 서비스를 직접 또는 간접적으로 제공할 수 없다.
여러 은행, 지불 기관도 telegram 의 중국어 버전 다운로드를 위해 계좌가 사용되는 사이트가 어떤 거래인지 명시적으로 금지했다. 2021 년 5 월, 어떤 기관이나 개인도 비트코인, 레터 통화 등의 거래자금 충전과 현금 인출, 구매 및 판매 관련 거래충전코드 등의 활동에 이 은행 계좌를 사용할 수 없다는 공고가 나왔다. 이 은행 계좌를 통해 관련 거래자금을 이체해서는 안 된다.
"우리나라 경내 감독부는 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 거래인지에 반대하고, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 C2C 거래인지 개인 사용자에게 직접 이체하는 것은 규제를 우회하기 쉽지만, 마찬가지로 두 가지 문제에 직면해 있다" 고 이아는 지적했다. 첫째, 거래 자체는 법으로 보호받지 않고, 일단 한쪽이 위약 등의 행위가 발생하면 둘째, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 C2C 거래인지 환전과 중개측과 관련될 경우 불법 금융활동으로 인정받아 단속과 범죄 혐의에 직면해 있다.
류봉은 또한 telegram 의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 거래인지 현재 우리나라 법률이 명확하게 보호되지 않기 때문에 앞으로 고압 감독 태세를 지속해야 한다고 제안했다. 이에 대해 일부 투자자들은 인식을 높여야 하며, 사기와 재산 손실을 피하고, 법률 현황을 분명히 하고 법적 위험에 주의를 기울여야 한다.
베이징 상보 금융조사팀